證券投資基金銷售适當性管理(lǐ)辦法

（第二版）

第一章　總  則

第一條   為(wèi)規範深圳市華夏漢鼎财富管理有限公司（以下稱“本公司”）證券投資基金（簡稱“基金”）銷售業務，确保基金和(hé)相關産品銷售的适當性，加強合格投資者教育，根據《證券投資基金法》、《私募投資基金監督管理(lǐ)暫行(xíng)辦法》、《私募投資基金募集行(xíng)為(wèi)管理(lǐ)辦法》、《證券期貨投資者适當性管理(lǐ)辦法》等相關法律法規，制(zhì)定本管理(lǐ)辦法。

第二條   本管理(lǐ)辦法的規定适用于所有(yǒu)通(tōng)過本公司直銷平台開(kāi)展的面向合格投資者的證券投資基金銷售行(xíng)為(wèi)。本公司擔任管理(lǐ)人(rén)的證券投資基金通(tōng)過代銷機構進行(xíng)銷售的，除适用于本辦法外，還(hái)應遵守銷售機構的相關規定。

 

第二章  基金銷售适當性制(zhì)度總則

 

第三條   規範證券投資基金銷售行(xíng)為(wèi)，确保基金和(hé)相關産品銷售的适當性，加強投資者保護，促進私募證券投資基金市場(chǎng)健康發展。

第四條   在銷售基金和(hé)相關産品的過程中，注重根據基金投資人(rén)的風險承受能力銷售不同風險等級的産品，把合适的産品推介給合适的基金投資人(rén)。

第五條   建立健全基金銷售适當性管理(lǐ)制(zhì)度，做(zuò)好銷售人(rén)員的業務培訓工作(zuò)，加強對基金銷售行(xíng)為(wèi)的管理(lǐ)，降低(dī)因銷售過程中産品錯配而導緻的基金投資人(rén)的風險。

 

第三章  基金銷售适當性制(zhì)度的實施原則

 

第六條  投資人(rén)利益優先原則。當公司或基金銷售人(rén)員的利益與基金投資人(rén)的利益發生(shēng)沖突時(shí)，應當優先保障基金投資人(rén)的利益。

第七條  全面性原則。公司将基金銷售适當性作(zuò)為(wèi)內(nèi)部控制(zhì)的重要組成部分，将基金銷售适當性貫穿于基金銷售的各個(gè)業務環節，對基金産品（或基金相關産品，下同）和(hé)基金投資人(rén)都要了解并做(zuò)出全面的評價。

第八條  客觀性原則。建立科學合理(lǐ)的方法，設置必要的标準和(hé)流程，保證基金銷售适當性的實施。對基金産品和(hé)基金投資人(rén)的調查和(hé)評價，做(zuò)到客觀準确，并作(zuò)為(wèi)基金銷售人(rén)員向基金投資人(rén)推介合适基金産品的重要依據。

第九條  及時(shí)性原則。根據實際情況及時(shí)更新基金産品的風險評價和(hé)基金投資人(rén)的風險承受能力。

 

 

第四章  對銷售基金産品進行(xíng)風險評價

 

第十條  基金産品風險評價結果作(zuò)為(wèi)本公司向基金投資人(rén)推介基金産品的重要依據之一，由市場(chǎng)部負責實施（或指定國內(nèi)第三方權威基金評價機構進行(xíng)評價，由第三方機構提供基金産品風險評價服務的，基金評級與評價機構應當提供基金産品風險評價方法及其說明(míng)）。 

第十一條   基金産品風險評價以基金産品風險等級來(lái)具體(tǐ)反映，基金産品風險主要包括低(dī)風險、較低(dī)風險、中風險、較高(gāo)風險和(hé)高(gāo)風險五個(gè)等級。公司《産品風險評級辦法》見附件1。

第十二條   基金産品風險評價主要依據以下因素：

1.基金合同所列明(míng)的産品的流動性、到期時(shí)限；

2.基金合同所明(míng)示的投資方向、投資範圍、投資比例、止損要求、杠杆情況及結構複雜性情況等；

3.基金的規模和(hé)持倉比例要求；

4.基金的最低(dī)投資金額；

5.募集方式（發行(xíng)人(rén)自主募集或者代銷機構募集）；

6.基金發行(xíng)人(rén)同類産品過往業績及曆史波動程度；

7.基金發行(xíng)人(rén)的信用狀況及成立以來(lái)有(yǒu)無違規行(xíng)為(wèi)發生(shēng)。

第十三條 本公司定期對基金産品風險評價的結果進行(xíng)更新，将過往的評價結果作(zuò)為(wèi)曆史記錄保存。

 

第五章 基金投資人(rén)風險承受能力調查和(hé)評價

 

第十四條 市場(chǎng)部直銷人(rén)員對基金投資人(rén)身份進行(xíng)核實，确保基金投資人(rén)為(wèi)合格投資者。

第十五條 市場(chǎng)部制(zhì)定科學完整的調查方法和(hé)作(zuò)業流程，包括不限于要求客戶出示身份信息證明(míng)材料、要求客戶提供資産證明(míng)文件和(hé)收入證明(míng)、要求客戶填寫風險問卷調查等方式對基金投資人(rén)的風險承受能力進行(xíng)調查和(hé)評價。

第十六條 以基金投資人(rén)的風險承受能力類型由高(gāo)到低(dī)排序歸類為(wèi)五個(gè)類型：積極型、（高(gāo)風險承受者）、成長型（較高(gāo)風險承受者）、平衡型（中等風險承受者）、穩健性（較低(dī)風險承受者）、保守型（低(dī)風險承受者）。

第十七條 風險偏好調查問卷表，主要從投資者以下信息進行(xíng)調查和(hé)評價（《客戶風險等級評價問卷》詳見附件2）：

1.自然人(rén)的姓名、住址、職業、年齡、聯系方式，法人(rén)或者其他組織的名稱、注冊地址、辦公地址、性質、資質及經營範圍等基本信息；

2.收入來(lái)源和(hé)數(shù)額、資産、債務等财務狀況；

3.投資相關的學習、工作(zuò)經曆及投資經驗；

4.投資期限、品種、期望收益等投資目标；

5.風險偏好及可(kě)承受的損失；

6.誠信記錄；

7.實際控制(zhì)投資者的自然人(rén)和(hé)交易的實際受益人(rén)；

8.法律法規、自律規則規定的投資者準入要求相關信息；

9.其他必要信息。

第十八條 在基金投資人(rén)首次購買基金産品前須對其風險承受能力進行(xíng)調查和(hé)評價，并留存相關記錄。

第十九條 投資者的評估結果有(yǒu)效期最長不得(de)超過3年。逾期再次向投資者推介私募基金時(shí)，需重新進行(xíng)投資者風險評估。同一私募基金産品的投資者持有(yǒu)期間(jiān)超過3年的，無需再次進行(xíng)投資者風險評估。

投資者風險承擔能力發生(shēng)重大(dà)變化時(shí)，可(kě)主動申請(qǐng)對自身風險承擔能力進行(xíng)重新評估。

第二十條 采用問卷等進行(xíng)調查時(shí)，使用公司統一的問卷格式，同時(shí)在問卷的顯著位置提示基金投資人(rén)在基金購買過程中注意核對自己的風險承受能力和(hé)基金産品風險的匹配情況。

第二十一條 如基金投資人(rén)放棄或拒絕接受調查的，在不能充分了解或評價該基金投資人(rén)的風險承受能力時(shí)，公司不得(de)受理(lǐ)投資人(rén)的購買申請(qǐng)，并将原因告知投資人(rén)。

第二十二條 公司應當在完成合格投資者确認程序後與客戶簽署私募基金合同。基金合同應當約定投資冷靜期，在投資冷靜期內(nèi)不得(de)主動聯系投資者。為(wèi)普通(tōng)投資者留存48小(xiǎo)時(shí)的冷靜期，為(wèi)專業投資者留存24小(xiǎo)時(shí)的冷靜期，投資冷靜期自基金合同簽署完畢且投資者交納認購基金的款項後起算(suàn)。投資冷靜期滿後，由從事基金銷售推介業務以外的人(rén)員以錄音(yīn)電(diàn)話(huà)、電(diàn)郵、信函等适當方式進行(xíng)投資回訪，普通(tōng)投資者應當給予至少(shǎo)回訪兩次，專業投資者至少(shǎo)回訪一次。回訪記錄必須留存，保存期限不少(shǎo)于20年。回訪過程不得(de)出現誘導性陳述。

 

第六章 基金投資者的準入條件與分類

 

第二十三條 自然人(rén)投資者的準入要求為(wèi)：年齡不得(de)高(gāo)于70歲，并具備完全民事行(xíng)為(wèi)能力的自然人(rén)，同時(shí)符合金融資産不低(dī)于300萬元或者最近三年個(gè)人(rén)年均收入不低(dī)于50萬元的個(gè)人(rén)。機構投資者與個(gè)人(rén)投資者均不得(de)存在不良誠信記錄。

第二十四條 根據《證券期貨投資者适當性管理(lǐ)辦法》規定，公司将投資者分為(wèi)普通(tōng)投資者和(hé)專業投資者兩類，符合以下條件的為(wèi)專業投資者：

（一）經有(yǒu)關金融監管部門(mén)批準設立的金融機構，包括證券公司、期貨公司、基金管理(lǐ)公司及其子公司、商業銀行(xíng)、保險公司、信托公司、财務公司等；經行(xíng)業協會(huì)備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理(lǐ)人(rén)。

（二）上(shàng)述機構面向投資者發行(xíng)的理(lǐ)财産品，包括但(dàn)不限于證券公司資産管理(lǐ)産品、基金管理(lǐ)公司及其子公司産品、期貨公司資産管理(lǐ)産品、銀行(xíng)理(lǐ)财産品、保險産品、信托産品、經行(xíng)業協會(huì)備案的私募基金。

（三）社會(huì)保障基金、企業年金等養老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金，合格境外機構投資者（QFII）、人(rén)民币合格境外機構投資者（RQFII）。

（四）同時(shí)符合下列條件的法人(rén)或者其他組織：

1.最近1 年末淨資産不低(dī)于2000 萬元；

2.最近1 年末金融資産不低(dī)于1000 萬元；

3.具有(yǒu)2 年以上(shàng)證券、基金、期貨、黃金、外彙等投資經曆。

（五）同時(shí)符合下列條件的自然人(rén)：

1.金融資産不低(dī)于500 萬元，或者最近3 年個(gè)人(rén)年均收入不低(dī)于50 萬元；

2.具有(yǒu)2 年以上(shàng)證券、基金、期貨、黃金、外彙等投資經曆，或者具有(yǒu)2 年以上(shàng)金融産品設計(jì)、投資、風險管理(lǐ)及相關工作(zuò)經曆，或者屬于本條第（一）項規定的專業投資者的高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員、獲得(de)職業資格認證的從事金融相關業務的注冊會(huì)計(jì)師(shī)和(hé)律師(shī)。

前款所稱金融資産，是指銀行(xíng)存款、股票(piào)、債券、基金份額、資産管理(lǐ)計(jì)劃、銀行(xíng)理(lǐ)财産品、信托計(jì)劃、保險産品、期貨及其他衍生(shēng)産品等。

第二十五條 專業投資者分類根據我司的實際情況，将專業投資者分為(wèi)三類：

1.法人(rén)專業投資者，主要是指符合第二十四條規定的各類獨立的企業法人(rén)；

2.機構專業投資者，主要是持有(yǒu)各類FOF、MOM資金的機構以及其他符合第二十四條規定的機構投資者；

3.個(gè)人(rén)專業投資者，符合第二十四條第五項條件的自然人(rén)。

第二十六條 普通(tōng)投資者分類—根據我司的實際情況，将普通(tōng)投資者分為(wèi)三類：

1.有(yǒu)3年以上(shàng)投資經驗但(dàn)未達到專業投資者程度的普通(tōng)投資者；

2.有(yǒu)1-3年投資經驗的普通(tōng)投資者；

3.1年以下或完全無任何經驗的普通(tōng)投資者；

 針對以上(shàng)第3類普通(tōng)投資者，不得(de)銷售高(gāo)風險産品。針對以上(shàng)第1類和(hé)第2類普通(tōng)投資者，在銷售過程中采取更加嚴格的風險警示，必要時(shí)可(kě)進行(xíng)經驗測試。

 

第二十七條 普通(tōng)投資者和(hé)專業投資者在一定條件下可(kě)以互相轉化。

符合第二十四條第（四）、（五）項規定的專業投資者，可(kě)以書(shū)面告知公司意願選擇成為(wèi)普通(tōng)投資者，公司自收到投資者書(shū)面簽字的申請(qǐng)文件起，視(shì)其已轉化為(wèi)普通(tōng)投資者，對其履行(xíng)對應的适當性義務。

符合下列條件之一的普通(tōng)投資者可(kě)以申請(qǐng)轉化成為(wèi)專業投資者：

（一）最近1年末淨資産不低(dī)于1000 萬元，最近1 年末金融資産不低(dī)于500 萬元，且具有(yǒu)1 年以上(shàng)證券、基金、期貨、黃金、外彙等投資經曆的除專業投資者外的法人(rén)或其他組織；

（二）金融資産不低(dī)于500 萬元或者最近3 年個(gè)人(rén)年均收入不低(dī)于30 萬元，且具有(yǒu)1 年以上(shàng)證券、基金、期貨、黃金、外彙等投資經曆或者1 年以上(shàng)金融産品設計(jì)、投資、風險管理(lǐ)及相關工作(zuò)經曆的自然人(rén)投資者。

第二十八條 普通(tōng)投資者申請(qǐng)成為(wèi)專業投資者應當以書(shū)面形式向公司提出申請(qǐng)并确認自主承擔可(kě)能産生(shēng)的風險和(hé)後果，提供相關證明(míng)材料。公司市場(chǎng)部應當通(tōng)過追加了解信息和(hé)風險測評，對投資者風險承受能力進行(xíng)評估，完成“普通(tōng)投資者向專業投資者轉化模拟測試題”（見附件5），并至少(shǎo)答(dá)對6道(dào)測試題。同時(shí)确認其符合前條要求，說明(míng)對不同類别投資者履行(xíng)适當性義務的差别，警示可(kě)能承擔的投資風險，告知申請(qǐng)的審查結果及其理(lǐ)由。

第二十九條 對于新老客戶的分類：

（一）投資者分為(wèi)普通(tōng)投資者和(hé)專業投資者，根據《辦法》規定，針對現有(yǒu)老客戶：

1.     符合本辦法第二十四條對專業投資者定義前三類的，歸為(wèi)專業投資者；

2.     符合本辦法第二十四條對專業投資者定義的後兩類，則投資者需提供财産狀況、投資經曆、工作(zuò)證明(míng)等相關文件，經審核後符合專業投資者要求的，視(shì)為(wèi)專業投資者。

3.     個(gè)人(rén)客戶歸為(wèi)普通(tōng)投資者，老客戶不溯及以往，但(dàn)老客戶2017年7月1日以後購買産品的，須按照本辦法相關要求進行(xíng)客戶分類認定。

（二）新客戶:

1.     符合本辦法第二十四條對專業投資者定義的，将其歸類為(wèi)專業投資者；

2.     其餘新客戶均視(shì)為(wèi)普通(tōng)投資者；

3.     個(gè)人(rén)投資者需提供相關材料經審核符合專業投資者要求的，則視(shì)為(wèi)專業投資者。

 

第七章  基金銷售适當性的實施

第三十條 公司通(tōng)過內(nèi)部控制(zhì)保障基金銷售适當性在基金銷售各個(gè)業務環節的實施。

第三十一條 公司就基金銷售适當性的理(lǐ)論和(hé)實踐定期或不定期的對基金銷售人(rén)員實行(xíng)專題培訓。

第三十二條 銷售人(rén)員應當根據本辦法将産品的風險等級告知投資者，并推介與之風險能力相匹配的産品。銷售人(rén)員不得(de)進行(xíng)以下活動，

（一）向不符合上(shàng)述第二十三條準入要求的投資者銷售産品或者提供服務；

（二）向投資者就不确定事項提供确定性的判斷，或者告知投資者有(yǒu)可(kě)能使其誤認為(wèi)具有(yǒu)确定性的意見；

（三）向普通(tōng)投資者主動推介風險等級高(gāo)于其風險承受能力的産品；

（四）向普通(tōng)投資者主動推介不符合其投資目标的産品或者服務；

（五）向第二十六條第3類普通(tōng)投資者主動推介高(gāo)風險産品；

（六）向風險承受能力最低(dī)類别的投資者銷售或者提供風險等級高(gāo)于其風險承受能力的産品或者服務。

（七）其他違背适當性要求，損害投資者權益的行(xíng)為(wèi)。

第三十三條  向普通(tōng)投資者銷售産品或者提供服務前，應當告知下列信息：

（一）可(kě)能直接導緻本金虧損的事項；

（二）可(kě)能直接導緻超過原始本金損失的事項；

（三）因公司的業務或者财産狀況變化，可(kě)能導緻本金或者原始本金虧損的事項；

（四）因公司的業務或者财産狀況變化，影(yǐng)響客戶判斷的重要事由；

（五）限制(zhì)銷售對象權利行(xíng)使期限或者可(kě)解除合同期限等全部限制(zhì)內(nèi)容；

（六）适當性匹配意見。

第三十四條 公司制(zhì)定基金産品和(hé)基金投資人(rén)匹配的方法，由前台業務人(rén)員完成基金産品風險等級和(hé)基金投資人(rén)風險承受能力的匹配，并作(zuò)為(wèi)基金銷售人(rén)員向基金投資人(rén)推介合适基金産品的重要依據：

1. 積極型投資者對應高(gāo)、較高(gāo)、中、較低(dī)、低(dī)風險等級基金産品；

2. 成長型投資者對應較高(gāo)、中、較低(dī)、低(dī)風險等級基金産品；

3. 平衡型投資者對應中、較低(dī)、低(dī)風險等級基金産品；

4. 穩健型投資者對應較低(dī)、低(dī)風險等級基金産品；

5. 保守型投資者對應低(dī)風險等級基金産品；

6. 如果對應，就視(shì)為(wèi)銷售匹配，并向客戶闡明(míng)結果；

7. 如果不對應，就視(shì)為(wèi)銷售不匹配，并向客戶闡明(míng)結果。

第三十五條 在基金認購或申購申請(qǐng)中加入基金投資人(rén)意願聲明(míng)內(nèi)容，對于基金投資人(rén)主動認購或申購的基金超越基金投資人(rén)風險承受能力的情況，要求基金投資人(rén)在認購或申購基金的同時(shí)進行(xíng)确認，并記錄基金投資人(rén)的确認信息（具體(tǐ)見附件3）。

第三十六條 公司直銷渠道(dào)在向投資者進行(xíng)下述行(xíng)為(wèi)時(shí)，應當全程錄音(yīn)或者錄像：

1.  向普通(tōng)投資者銷售産品或者提供産品服務；

2.  普通(tōng)投資者向專業投資者的轉化申請(qǐng)；

3.  回訪投資者的記錄；

4.  告知投資者與其相關的投資者分類、産品或者服務分級、适當性匹配意見的調整。

5.  進行(xíng)本辦法第三十三條的情形。

第三十七條 市場(chǎng)部每月及時(shí)更新投資者評估數(shù)據庫，充分使用已了解信息和(hé)已有(yǒu)評估結果，避免重複采集，提高(gāo)評估效率。書(shū)面警示材料應當掃描保存，相關錄音(yīn)錄像與回訪記錄應上(shàng)傳至自動化辦公系統。匹配方案、告知警示資料、錄音(yīn)錄像資料、自查報告等材料保存期限不得(de)少(shǎo)于20年。

第三十八條 自2017年7月1日起，綜合運營部組織每半年開(kāi)展一次适當性自查，形成自查報告。報告經總經理(lǐ)審核确認後加蓋公司公章并上(shàng)傳至自動化辦公系統。發現違反本辦法規定的問題，應當及時(shí)處理(lǐ)并主動報告監管機構。

第三十九條在與代銷機構簽署基金代銷協議過程中，應當依據《證券期貨投資者适當性管理(lǐ)辦法》，與代銷機構明(míng)确約定銷售适當性職責，要求代銷機構嚴格遵守銷售适當性相關規定，對投資者身份信息和(hé)風險承受能力進行(xíng)評估，關注投資者的風險承受能力和(hé)基金産品風險收益特征的匹配，同時(shí)對投資者進行(xíng)分類，并向投資者提供必要的風險提示。

 

第八章 附則

 

第四十條 本管理(lǐ)辦法自發布之日起實施，根據《證券投資基金法》、《私募投資基金監督管理(lǐ)暫行(xíng)辦法》、《私募投資基金募集行(xíng)為(wèi)管理(lǐ)辦法》、《證券期貨投資者适當性管理(lǐ)辦法》等相關法律法規規定進行(xíng)修訂。

第四十一條 此辦法經董事長審批通(tōng)過後自發布之日起執行(xíng)，同時(shí)廢止第一版。

 

附件1： 産品風險評級辦法

市場(chǎng)部負責審定公司銷售産品可(kě)劃分的風險類型、等級及對應原則。目前，公司內(nèi)部創設的産品分為(wèi)高(gāo)、較高(gāo)、中、較低(dī)、低(dī)五個(gè)風險等級。各風險等級的評級說明(míng)詳見表1。

市場(chǎng)部負責明(míng)确常見産品類型的風險等級對應标準，并根據産品的創新發展情況，不定期調整補充新産品類型的風險等級對應标準進入《産品風險等級對照表》。

表1：産品風險等級劃分及評級說明(míng)

 

表2 投資者風險承受能力與産品風險等級匹配對照表

投資者風險承受能力	産品風險等級
保守型（評分<29）	低(dī)風險
穩健型（30≤評分≤45）	低(dī)風險、較低(dī)風險
平衡型（45＜評分≤60）	低(dī)風險、較低(dī)風險、中風險
成長型（60＜評分≤75）	低(dī)風險、較低(dī)風險、中風險、較高(gāo)風險
積極型（評分＞75）	低(dī)風險、較低(dī)風險、中風險、較高(gāo)風險、高(gāo)風險

 

附件2：投資者風險承受能力評價

個(gè)人(rén)投資者風險承受能力評估問卷

投資者姓名：____________　　 填寫日期：_____________

風險承受能力評估是本公司向客戶履行(xíng)适當性職責的一個(gè)環節，其目的是使本公司所提供的金融産品或金融服務與您的風險承受能力等級相匹配。

本公司特别提醒您：本公司向客戶履行(xíng)風險承受能力評估等适當性職責，并不能取代您自己的投資判斷，也不會(huì)降低(dī)金融産品或金融服務的固有(yǒu)風險；我公司披露評估金融産品的風險特征與您風險承受能力的匹配情況不構成對您投資收益的擔保。同時(shí)，與金融産品或金融服務相關的投資風險、履約責任以及費用等将由您自行(xíng)承擔。

本公司提示您：本公司根據您提供的信息對您進行(xíng)風險承受能力評估，開(kāi)展适當性工作(zuò)。您應當如實提供相關信息及證明(míng)材料，并對所提供的信息和(hé)證明(míng)材料的真實性、準确性、完整性負責。

本公司建議：當您的各項狀況發生(shēng)重大(dà)變化時(shí)，需對您所投資的金融産品及時(shí)進行(xíng)重新審視(shì)，以确保您的投資決定與您可(kě)承受的投資風險程度等實際情況一緻。

本公司在此承諾，對于您在本問卷中所提供的一切信息，本公司将嚴格按照法律法規要求承擔保密義務（法律法規規定的有(yǒu)權機關依法定程序進行(xíng)查詢的除外）。

風險提示：私募基金投資需承擔各類風險，本金可(kě)能遭受損失。同時(shí)，私募基金投資還(hái)要考慮市場(chǎng)風險、信用風險、流動性風險、操作(zuò)風險等各類投資風險。您在基金認購過程中應當注意核對自己的風險識别和(hé)風險承受能力，選擇與自己風險識别能力和(hé)風險承受能力相匹配的私募基金。　　

以下一系列問題可(kě)在您選擇合适的私募基金前，協助評估您的風險承受能力、理(lǐ)财方式及投資目标。　　

請(qǐng)簽字承諾您是為(wèi)自己購買私募基金産品【　　　         】

請(qǐng)簽字承諾您願意提供真實的本人(rén)最近一年人(rén)民銀行(xíng)征信報告【        】

請(qǐng)簽字确認您符合以下何種合格投資者财務條件：

符合金融資産不低(dī)于300萬元（金融資産包括銀行(xíng)存款、股票(piào)、債券、基金份額、資産管理(lǐ)計(jì)劃、銀行(xíng)理(lǐ)财産品、信托計(jì)劃、保險産品、期貨權益等）【　　   　】

符合最近三年個(gè)人(rén)年均收入不低(dī)于50萬元【　    　　】

一、基本信息

您的姓名【　     　】　　聯系方式【　　　    　             　　　 】

證件類型【　　   　】　　證件号碼【　　                 　　　　　 】

家(jiā)庭住址【　　                 　　　　　 】

實際控制(zhì)人(rén)【        】    實際受益人(rén)【         】
1.您的年齡【　　   　】歲。

評分标準：18-30歲(3分)/31-50歲(7分)/51-65歲(5分)/高(gāo)于65歲(1分)

2.你(nǐ)的學曆（  ）

A. 高(gāo)中及以下(2分)

B. 中專或大(dà)專(4分)

C. 本科(6分)

D. 碩士及以上(shàng)(8分)

3.您的職業為(wèi)【　　   　】（具體(tǐ)填寫）

評分标準：A.無固定職業(2分)

B. 專業技(jì)術(shù)人(rén)員(4分)

C. 一般企事業單位員工(6分)

D. 金融行(xíng)業一般從業人(rén)員(8分)

二、财務狀況

4.您的家(jiā)庭可(kě)支配年收入為(wèi)（折合人(rén)民币）？(    )

A. 50萬元以下(1分)

B. 50—100萬元(2分)

C. 100—500萬元(3分)

D. 500—1000萬元(4分)

E. 1000萬元以上(shàng)(5分)

5.您上(shàng)述所提的收入來(lái)源為(wèi)？（    ）

A. 工資收入(1分)

B. 企業經營所得(de)(3分)

C. 投資獲利(5分)

D. 其他收入（5分）

6.在您每年的家(jiā)庭可(kě)支配收入中，可(kě)用于金融投資（儲蓄存款除外）的比例為(wèi)？(    )

A. 小(xiǎo)于10%(1分)

B. 10%至25%(2分)

C. 25%至50%(3分)

D. 大(dà)于50%(4分)

7.您當前的負債情況為(wèi)？（    ）

A. 無負債（5分）

B.年負債占年收入的20%以內(nèi)（4分）

C.年負債占年收入的20%—50%（3分）

D.年負債占年收入的50%—100%（2分）

E.年負債高(gāo)于年收入（1分）

三、投資知識

8.您的投資知識可(kě)描述為(wèi)：(    )

A. 有(yǒu)限：基本沒有(yǒu)金融産品方面的知識(2分)

B. 一般：對金融産品及其相關風險具有(yǒu)基本的知識和(hé)理(lǐ)解(4分)

C. 豐富：對金融産品及其相關風險具有(yǒu)豐富的知識和(hé)理(lǐ)解(7分)

四、投資經驗

9.您的投資經驗可(kě)描述為(wèi)：(    )

A、 除銀行(xíng)儲蓄外，基本沒有(yǒu)其他投資經驗(2分)

B、 購買過債券、保險等理(lǐ)财産品(4分)

C、 參與過股票(piào)、基金等産品的交易(6分)

D、 參與過權證、期貨、期權等産品的交易(8分)

10.您有(yǒu)多(duō)少(shǎo)年投資基金、股票(piào)、信托、私募證券或金融衍生(shēng)産品等風險投資品的經驗？(    )

A、沒有(yǒu)經驗(1分)

B、少(shǎo)于2年(3分)

C、2至5年(5分)

D、5至10年(7分)

E、10年以上(shàng)(8分)

五、投資目标

9.您計(jì)劃的投資期限是多(duō)久？(    )

A、1年以下(2分)

B、1至3年(4分)

C、3至5年(6分)

D、5年以上(shàng)(7分)

10.您的投資目的是？

A．資産保值(2分)

B．資産穩健增長(5分)

C．資産迅速增長(8分)

六、風險偏好

11.以下哪項描述最符合您的投資态度？

A．厭惡風險，不希望本金損失，希望獲得(de)穩定回報(2分)

B．保守投資，不希望本金損失，願意承擔一定幅度的收益波動(4分)

C．尋求資金的較高(gāo)收益和(hé)成長性，願意為(wèi)此承擔有(yǒu)限本金損失(6分)

D．希望賺取高(gāo)回報，願意為(wèi)此承擔較大(dà)本金損失(8分)

 

12.假設有(yǒu)兩種投資：投資A預期獲得(de)5%的收益，可(kě)能承擔的損失非常小(xiǎo)；投資B預期獲得(de)20%的收益，但(dàn)可(kě)能承擔較大(dà)虧損。您會(huì)怎麽支配您的投資：

A．全部投資于收益較低(dī)且風險較小(xiǎo)的A(2分)

B．同時(shí)投資于A和(hé)B，但(dàn)大(dà)部分資金投資于收益較低(dī)且風險較小(xiǎo)的A(4分)

C．同時(shí)投資于A和(hé)B，但(dàn)大(dà)部分資金投資于收益較高(gāo)且風險較大(dà)的B(6分)

D．全部投資于收益較高(gāo)且風險較大(dà)的B(8分)

13.您認為(wèi)自己能承受的最大(dà)投資損失是多(duō)少(shǎo)？

A．10%以內(nèi)(2分)

B．10%-30%(4分)

C．30%-50%(6分)

D．超過50%(8分)

 

 

以上(shàng)問題的總分為(wèi)100分，根據您所選擇的問題答(dá)案，您對投資風險的整體(tǐ)承受程度及您的風險偏好總得(de)分為(wèi)：__________分。

根據投資者風險承受能力評估評分表的評價，您的風險承受能力為(wèi)：_________，适合您的基金産品等級為(wèi)_________。

聲明(míng)：本人(rén)已如實填寫《私募基金投資者風險問卷調查（個(gè)人(rén)版內(nèi)容與格式指引）》，并了解了自己的風險承受類型和(hé)适合購買的産品類型。

投資者簽字：

日期：

 

經辦員簽字：

日期：

募集機構（蓋章）：

日期：

個(gè)人(rén)投資者風險承受能力評分表：

投資者類型	保守型	穩健型	平衡型	成長型	進取型
得(de)分	29分及以下	30-45分	46-60分	61-75分	76分及以上(shàng)
适合基金風險等級	低(dī)風險	低(dī)風險、中低(dī)風險	低(dī)風險、中低(dī)風險、中風險	低(dī)風險、中低(dī)風險、中風險、中高(gāo)風險	低(dī)風險、中低(dī)風險、中風險、中高(gāo)風險、高(gāo)風險

 

 

機構投資者風險承受能力評估問卷

單位名稱：____________________________________　　 填寫日期：_____________

風險承受能力評估是本公司向客戶履行(xíng)适當性職責的一個(gè)環節，其目的是使本公司所提供的金融産品或金融服務與貴單位的風險承受能力等級相匹配。

本公司特别提醒貴單位：本公司向客戶履行(xíng)風險承受能力評估等适當性職責，并不能取代貴單位自己的投資判斷，也不會(huì)降低(dī)金融産品或金融服務的固有(yǒu)風險；我公司披露評估金融産品的風險特征與貴單位風險承受能力的匹配情況不構成對貴單位投資收益的擔保。同時(shí)，與金融産品或金融服務相關的投資風險、履約責任以及費用等将由貴單位自行(xíng)承擔。

本公司提示貴單位：本公司根據貴單位提供的信息對貴單位進行(xíng)風險承受能力評估，開(kāi)展适當性工作(zuò)。貴單位應當如實提供相關信息及證明(míng)材料，并對所提供的信息和(hé)證明(míng)材料的真實性、準确性、完整性負責。

本公司建議：當貴單位的各項狀況發生(shēng)重大(dà)變化時(shí)，需對貴單位所投資的金融産品及時(shí)進行(xíng)重新審視(shì)，以确保貴單位的投資決定與貴單位可(kě)承受的投資風險程度等實際情況一緻。

本公司在此承諾，對于貴單位在本問卷中所提供的一切信息，本公司将嚴格按照法律法規要求承擔保密義務（法律法規規定的有(yǒu)權機關依法定程序進行(xíng)查詢的除外）。

風險提示：私募基金投資需承擔各類風險，本金可(kě)能遭受損失。同時(shí)，私募基金投資還(hái)要考慮市場(chǎng)風險、信用風險、流動性風險、操作(zuò)風險等各類投資風險。貴單位在基金認購過程中應當注意核對自己的風險識别和(hé)風險承受能力，選擇與自己風險識别能力和(hé)風險承受能力相匹配的私募基金。　　

以下一系列問題可(kě)在貴單位選擇合适的私募基金前，協助評估貴單位的風險承受能力、理(lǐ)财方式及投資目标。　　

請(qǐng)簽字承諾貴單位是為(wèi)自身購買私募基金産品【　　   　】

請(qǐng)簽字确認貴單位符合以下何種合格投資者财務條件：

淨資産不低(dī)于1000萬元【　　　】

一、基本信息

單位名稱【                            　　　】　　聯系方式【　　　　　　　 】

注冊地址【                            　　       　】

辦公地址【                            　　       　】

經營範圍【                                         】
組織機構代碼證【　　                      　】　　企業性質【         】

二、财務狀況

1.貴公司投資證券市場(chǎng)的經驗(    )

A.從來(lái)沒有(yǒu)（1 分）      B.開(kāi)展過證券投資業務，但(dàn)年限在3年以下（2 分）

C.3年或以上(shàng)（3 分）

 

2.貴公司主要投資資金來(lái)源是(    )

A.短(duǎn)期負債（1 分）        B.中長期負債（2 分）

C.公司閑置資金或受托管理(lǐ)資産（3 分）

 

3.貴公司的負債情況是（   ）

A. 無負債（5分）

B.年負債占年收入的20%以內(nèi)（4分）

C.年負債占年收入的20%—50%（3分）

D.年負債占年收入的50%—100%（2分）

E.年負債高(gāo)于年收入（1分）

 

4.貴公司計(jì)劃中的投資期限為(wèi)(    )

A.短(duǎn)期投資（1 分）        B.中期投資（2 分）          C.長期投資（3 分）

 

5.貴公司內(nèi)部是否有(yǒu)內(nèi)審部門(mén)對投資業務進行(xíng)審批(    )

A.否（1 分）         B.通(tōng)過外部審計(jì)完成（2 分）         C.是（3 分）

 

6.根據貴公司現在狀況及未來(lái)發展，以下答(dá)案中哪個(gè)更加符合未來(lái)1年的資金情況(    )

A.預計(jì)支出将大(dà)幅增加，增速超過收入增速（1 分）

B.預計(jì)支出将增加，但(dàn)增速低(dī)于收入增速（2 分）

C.預計(jì)支出将減少(shǎo)或維持現狀（3 分）

 

7.以下哪個(gè)選項符合貴公司的投資目的(    )

A.隻想确保資産的安全性，同時(shí)希望能夠得(de)到固定的收益（1 分）

B.希望能夠使資産穩步增長，同時(shí)獲取适度波動的年回報（2 分）

C.期望短(duǎn)期（1年以內(nèi)）獲取高(gāo)額收益（3 分）

 

8.貴公司以往的投資以什麽産品為(wèi)主(    )

A.存款、國債、貨币型基金（1 分）

B.存款、債券、偏債型基金、偏債型券商集合理(lǐ)财計(jì)劃等（2 分）

C.存款、債券、股票(piào)、偏股型基金、偏股型券商集合計(jì)劃、信托計(jì)劃等（3 分）

 

9.貴公司對投資産品風險的适應程度(    )

A.隻想确保投資産品的安全性，隻能承受資産價格的短(duǎn)期小(xiǎo)幅波動（1 分）

B.希望能夠使投資産品價值穩步增長，能夠承受資産價格的适度波動（2 分）

C.期望短(duǎn)期高(gāo)額收益，願意接受短(duǎn)期資産價格的大(dà)幅波動（3 分）

 

10.以下哪項描述最符合貴公司對本項投資在未來(lái)3年內(nèi)的表現的态度(    )

A.需要至少(shǎo)獲得(de)一定的收益（1 分）             B.幾乎不能承受任何虧損（2 分）

C.能夠承受一定程度的虧損（3 分）

 

11.根據貴公司以往投資的經驗，當有(yǒu)相當的資金被投入到高(gāo)風險的股票(piào)或其他不确定的收益項目中時(shí)，下面哪項表述最貼近投資決策層當時(shí)的心态(    )

A.非常焦慮（1 分）      B.有(yǒu)一點焦慮（2 分）      C.完全放心（3 分）

12．貴公司的誠信情況為(wèi)（ 此處請(qǐng)附上(shàng)公司誠信報告）：（  ）

A.無不良誠信記錄（3分）

B.最近3年收到行(xíng)政處罰信息（2分）

C.最近3年被列入經營異常名錄（1分）

D.最近3年被列入嚴重違法失信企業黑(hēi)名單（0分）（此類客戶嚴禁購買産品）

 

以上(shàng)問題的總分為(wèi)100分，根據貴單位所選擇的問題答(dá)案，貴單位對投資風險的整體(tǐ)承受程度及貴單位的風險偏好總得(de)分為(wèi)：__________分。

根據投資者風險承受能力評估評分表的評價，貴單位的風險承受能力為(wèi)：__________，适合貴單位的基金産品等級為(wèi)__________。

聲明(míng)：本單位已如實填寫《私募基金投資者風險問卷調查（機構版內(nèi)容與格式指引）》，并了解了自身的風險承受類型和(hé)适合購買的産品類型。

單位蓋章：

日期：

 

經辦員簽字：

日期：

 

募集機構（蓋章）：

日期：

 

 

機構投資者風險承受能力評分表：

投資者類型	保守型	穩健型	平衡型	成長型	進取型
得(de)分	10分及以下	11-14分	15-18分	19-22分	23分及以上(shàng)
适合基金風險等級	低(dī)風險	低(dī)風險、中低(dī)風險	低(dī)風險、中低(dī)風險、中風險	低(dī)風險、中低(dī)風險、中風險、中高(gāo)風險	低(dī)風險、中低(dī)風險、中風險、中高(gāo)風險、高(gāo)風險

 

 

附件3：

深圳市華夏漢鼎财富管理有限公司

直銷客戶交易風險告知函

尊敬的客戶：

您/貴機構拟認購的_____________________________屬于______________風險等級的投資品種。您/貴機構的調查結果表明(míng)您的風險承受能力較弱，與本産品的風險收益特征不完全匹配。本公司誠摯建議您詳細閱讀《基金合同》及相關風險揭示文件。

在充分知曉風險後，如您仍然願意參與本産品，請(qǐng)抄錄如下話(huà)述，并簽名确認。

我承諾，已知悉該産品的風險等級超過我的風險承受能力，但(dàn)仍願意參與該産品，并自願承擔相應的風險。

__________________________________________________________________

__________________________________________________________________。

 

客戶簽字（章）：

 

簽署日期：

（機構客戶請(qǐng)由法定代表人(rén)或其授權代理(lǐ)人(rén)簽字，并加蓋機構公章）

 

 

 

風險提示：

投資人(rén)應當認真閱讀《基金合同》等基金法律文件，了解基金的風險收益特征，并根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資産狀況等判斷基金是否和(hé)自身的風險承受能力相适應。

本公司風險測評僅用于對投資人(rén)的風險承受能力進行(xíng)調查和(hé)評價，不構成對投資人(rén)的任何投資建議或對投資人(rén)的投資決策形成實質影(yǐng)響，也不構成對投資人(rén)所購買基金的業績表現的保證。基金管理(lǐ)人(rén)提醒投資人(rén)基金投資的“買者自負”原則，在做(zuò)出投資決策後，基金運營狀況與基金淨值變化引緻的投資風險，由投資人(rén)自行(xíng)負擔。

 

 

 

 

附件4：

 

普通(tōng)投資者轉化專業投資者申請(qǐng)函

 

緻展博投資：

本人(rén)/本機構承諾，根據本人(rén)/本機構的收入來(lái)源、資産狀況、投資知識及經驗、投資目标及風險承受能力、誠信狀況等因素，在清楚明(míng)确知悉普通(tōng)投資者與專業投資者的區(qū)别，及知悉普通(tōng)投資者在信息告知、風險警示、适當性匹配等方面享有(yǒu)特别保護的情況下，向貴司申請(qǐng)從普通(tōng)投資者轉化成為(wèi)專業投資者。

本人(rén)/本機構承諾，将自行(xíng)承擔由于普通(tōng)投資者向專業投資者身份轉化帶來(lái)的相應後果。

 

客戶簽字（章）：

 

簽署日期：

（機構客戶請(qǐng)由法定代表人(rén)或其授權代理(lǐ)人(rén)簽字，并加蓋機構公章）

 

 

 

 

普通(tōng)投資者轉化專業投資者結果告知函

 

尊敬的客戶：

您/貴機構當前屬于我司的普通(tōng)投資者類别。您現向我司申請(qǐng)成為(wèi)專業投資者。經了解您/貴機構的綜合信息，充分考慮您/貴機構的收入來(lái)源、資産狀況、投資知識及經驗、投資目标及風險承受能力等因素，并經綜合評估後，

現 □核準

□不核準

您/貴機構從普通(tōng)投資者轉化為(wèi)專業投資者的申請(qǐng)。

 

 

深圳市華夏漢鼎财富管理有限公司（請(qǐng)加蓋機構公章）

 

簽署日期：                               

 

 

附件5：

普通(tōng)投資者向專業投資者轉化模拟測試題

尊敬的客戶：

您/貴機構當前屬于我司普通(tōng)投資者，并意願申請(qǐng)轉化為(wèi)專業投資者。在充分知曉普通(tōng)投資者與專業投資者的權利與義務後，如您仍然意願申請(qǐng)轉化為(wèi)專業投資者，請(qǐng)完成下述模拟測試題。

 

（1）根據市場(chǎng)的功能劃分，證券市場(chǎng)可(kě)分為(wèi)（    ）

A.一級市場(chǎng)和(hé)初級市場(chǎng)

B.證券發行(xíng)市場(chǎng)和(hé)初級市場(chǎng)

C.證券發行(xíng)市場(chǎng)和(hé)證券交易市場(chǎng)

D.二級市場(chǎng)和(hé)次級市

 

（2）貨币市場(chǎng)基金适合何種類型的投資者(    )

A.風險偏好較高(gāo)，追求長期資本增值的投資者

B.追求穩定收人(rén)的投資者

C.厭惡風險、對資産流動性和(hé)安全性要就較高(gāo)的投資者

D.要求投資抵禦通(tōng)貨膨脹的投資者

 

（3）以下不屬于衍生(shēng)金融工具的是（   ）

A.期貨

B.股票(piào)

C.期權

D.掉期

 

（4）股票(piào)、債券和(hé)基金的區(qū)别是（   ）

A.股票(piào)、債券和(hé)基金都是一種直接投資工具

B.股票(piào)、債券和(hé)基金都是一種間(jiān)接投資工具

C.股票(piào)和(hé)債券是一種直接投資工具，基金是一種間(jiān)接投資工具

D.股票(piào)、債券和(hé)基金所籌集的資金主要投向有(yǒu)價證券等金融工具或産品

 

（5）關于股票(piào)和(hé)股票(piào)基金的說法不正确的是（    ）

A.單一股票(piào)的投資風險一般大(dà)于股票(piào)基金的投資風險

B.股票(piào)基金份額淨值不會(huì)由于買賣數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多(duō)少(shǎo)而受到影(yǐng)響

C.對股票(piào)基金投資時(shí)一般會(huì)根據上(shàng)市公司的基本面分析做(zuò)出預判

D.每一交易日股票(piào)基金隻有(yǒu)1個(gè)價格

 

（6）以下不屬于證券投資基金特點的是（    ）。

A.集合理(lǐ)财、專業管理(lǐ)

B.組合投資、分散風險

C.獨立托管、保障安全

D.投入較少(shǎo)、回報較高(gāo)

 

（7）以下不屬于私募基金的特征的情形是（    ）。

A．不能公開(kāi)發售和(hé)宣傳推廣

B．投資金額要求低(dī)

C．投資者人(rén)數(shù)受到限制(zhì)

D．法律監管和(hé)約束較少(shǎo)

 

（8）從中長期投資以獲得(de)财富增長的角度來(lái)看，應投資（    ）

A.債券型基金

B.股票(piào)型基金

C.混合型基金

D.貨币型基金

 

（9）基金銷售的（    ）反映了從投資人(rén)的需要出發向投資人(rén)銷售合适的産品。

A.專業性

B.服務性

C.持續性

D.适當性

 

（10）基金管理(lǐ)人(rén)的最主要職責是負責（    ）

A.受托資産管理(lǐ)

B.基金資産清算(suàn)和(hé)會(huì)計(jì)複核

C.基金資産的保管

D.基金資産的投資運作(zuò)

 

 

 

 

 

備注：普通(tōng)投資者向專業投資者申請(qǐng)轉化，應至少(shǎo)答(dá)對上(shàng)述題庫中的六道(dào)題目。